ジュニアNISAの積み立て4年目が終わりました。
運用開始来リターンは約+50%、年平均リターンは約+12%となりました。
長期投資による税制優遇のメリットを活かすため、期待リターンが一番高い外国株式に振り向けたことが功を奏しています。
教育費は元本保証の預貯金や学資保険で準備するのがセオリーなのかもしれませんが、ゼロ金利でほぼ増えないどころか、物価上昇による実質目減りリスクに我々は直面しています。そしてその傾向はより強まる可能性が高そうです。
サピックス入塾の新4年生のタイミングから預貯金のまま置いていたら、うまい棒10本程度の利息収入で終わるところでした。
一方、ジュニアNISAでこの4年間で積み上がった含み益は、サピックス6年生時の年間費用を全て賄うレベル。
最後の5年目も、仮に「●●ショック」みたいなことが起きようとも、恐れることなく続けるつもりです。
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